一、公司簡介

本公司（以下簡稱“公司”）是一家專注于創新資產管理與財富增值解決方案的科技驅動型金融機構。成立于2020年，總部位于上海，公司致力于通過大數據、人工智能與區塊鏈技術，為高凈值個人、家族辦公室及機構投資者提供智能化、定制化、全周期的資產配置服務。公司秉持“科技賦能，價值共創”的理念，已在短時間內建立起涵蓋私募股權、二級市場、另類投資及跨境資產配置的多元化產品矩陣，管理資產規模（AUM）迅速突破50億元人民幣，成為新興資產管理領域的一匹黑馬。

二、愿景及使命

愿景： 成為全球領先的科技型資產管理平臺，重塑資產管理的效率與體驗。
使命： 運用前沿科技，深度挖掘資產價值，為每一位客戶實現財富的穩健、透明與可持續增長。

三、管理團隊簡介

公司的核心競爭力之一是其卓越的管理團隊：

- 首席執行官（CEO）張明：擁有超過15年國際頂級投行及頭部基金工作經驗，曾主導多項百億級跨境并購與資產證券化項目，對全球資本市場有深刻洞察。
- 首席技術官（CTO）李華：原某知名互聯網巨頭AI實驗室負責人，在機器學習與量化模型構建方面擁有多項專利，是公司技術驅動的核心引擎。
- 首席投資官（CIO）王偉：出身于國內頂尖私募機構，具備穿越周期的卓越投資業績，擅長挖掘新興行業的alpha機會。
團隊背景橫跨金融、科技與投資，形成了強大的協同效應與決策能力。

四、產品與服務

公司提供三大核心產品線：

1. 智能投顧平臺“智盈”：面向大眾富裕階層的自動化資產配置工具，基于客戶風險偏好與財務目標，提供低成本、高透明的ETF組合管理。
2. 私募基金系列：包括聚焦科技創新、醫療健康、消費升級等賽道的股權投資基金，以及采用多策略對沖的證券市場基金，為合格投資者提供超額收益機會。
3. 定制化全權委托服務：為超高凈值客戶及機構量身打造的一站式資產管理解決方案，涵蓋資產配置、稅務規劃、遺產傳承及跨境投資等深度服務。

五、商業模式

公司的商業模式以“技術+服務”雙輪驅動，主要收入來源包括：

1. 管理費：按資產管理規模的一定比例（通常為0.5%-2%）收取，提供穩定的現金流。
2. 業績報酬：在部分產品中，當投資回報超過約定基準時，按超額收益的20%提取激勵，與客戶利益深度綁定。
3. 技術授權與解決方案收入：將自主研發的資產配置模型、風險控制系統向中小金融機構輸出，形成新的增長點。
該模式輕資產、高毛利、可擴展性強。

六、市場概述

中國資產管理行業正處于黃金發展期。隨著居民財富積累、資管新規打破剛兌、以及金融開放加速，市場對專業、智能的資產管理服務需求激增。預計到2025年，中國資產管理總規模將超過200萬億元人民幣。監管鼓勵科技創新在金融領域的應用，為科技型資管公司創造了歷史性機遇。公司精準切入“傳統資管數字化”與“新生代財富管理”兩大藍海市場，增長潛力巨大。

七、競爭對手分析

公司面臨來自三方面的競爭：

1. 傳統金融機構：如銀行理財子公司、頭部公募基金，其品牌信譽強、客戶基礎龐大，但轉型緩慢、創新不足。
2. 獨立財富管理機構：在產品銷售端有優勢，但自主投研與科技能力相對薄弱。
3. 金融科技巨頭：在流量與數據方面占優，但在復雜的資產創設與深度投資管理上經驗尚淺。

公司的核心優勢在于深度融合的“金融+科技”基因，既能像科技公司一樣快速迭代產品、優化用戶體驗，又能像傳統機構一樣構建深厚的投研風控壁壘，形成了獨特的差異化競爭力。

八、融資案例與投資亮點

公司于2023年成功完成B輪融資，融資金額達5億元人民幣，由知名風險投資機構“啟明創投”領投，老股東“紅杉資本”跟投。此輪融資將主要用于投研團隊擴張、核心技術研發及海外市場布局。

核心投資亮點如下：
1. 賽道優質，風口明確：踩中資產管理行業數字化升級與財富管理需求爆發的雙重風口。
2. 團隊頂尖，執行力強：跨界融合的創始團隊具備將愿景轉化為商業成功的完整能力。
3. 產品矩陣完整，壁壘漸成：從標準化到定制化，產品線覆蓋全面，且核心技術自主可控，復制門檻高。
4. 商業模式健康，增長迅猛：收入來源多元，單位經濟模型優秀，歷史業績增長率連續三年超過150%。
5. 明確的增長路徑：本輪融資后，公司將向東南亞等新興市場輸出其成熟模式，開辟第二增長曲線。

本公司憑借其清晰的戰略定位、頂尖的團隊配置、創新的產品服務及健康的商業模式，在龐大的資產管理市場中構建了堅實的競爭護城河，是值得長期關注的行業領軍者。